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Alternative Finanzierungslösungen:
Was tun, wenn die Bank NEIN sagt?
Nutzen Sie neue Wege und Konzepte zur erfolgreichen Finanzierung!

Viele Firmen, Gründer, Unternehmer und Selbständige scheitern an der Finanzierung ihrer Projekte und Innovationen. Der Grund liegt häufig darin, dass ihre Projekte - obwohl interessant und vielversprechend - durch das enge Raster der Finanzierungsvorschriften und Prioritäten der klassischen Finanzierungsinstitute hindurchfallen. Dieser Beitrag beschreibt neue Finanzierungskonzepte, welche eine echte Alternative zur klassischen Finanzierung durch die Hausbank darstellen und sich in der Praxis vielfach bewährt haben.


Was tun, wenn die Bank NEIN sagt?

Seit der Finanzkrise von 2008 leiden Selbständige, Gewerbetreibende sowie KMU unter der Kreditklemme der Banken, welche aus den verschärften Vorschriften Basel III zur Kreditvergabe resultiert. So erhalten wir vermehrt oft verzweifelte Hilferufe nach möglichen Alternativen zu konventionellen Bankkrediten.

Viele kleine und mittlere Unternehmen (KMU) werden mit dem Problem konfrontiert, dass die Bank die Kreditbedingungen verschärft oder den Kredit kündigt. Die Lösung liegt in alternativen Formen der Unternehmensfinanzierung.

Alternativen zur KMU-Finanzierung: FinTech, Crowdfinanzierung und Direktbanken!  

In der Abkürzung FinTech verbergen sich die englischen Begriffe Financial Services und Technology. FinTech ist ein Sammelbegriff für alle auf Finanzen bezogene Technologien und Dienstleistungen, einschließlich deren Bereitstellung.

FinTech Applikationen – Kombination von Finanzdienstleistungen und neuen Technologien – führen zu maßgeschneiderten Kreditlösungen für Unternehmen. FinTechs stehen in Konkurrenz mit alteingesessenen Finanzinstituten. Gewinner ist der Kunde: Neue Angebote – einfach zu bedienen, niedrigere Kosten, höhere Transparenz!

Hier finden Selbstständige, Gewerbetreibende, KMU, und Freiberufler praxis-relevante Informationen über Kredit-Alternativen ohne Hausbank. Es wird gezeigt, wie durch Nutzung neuer FinTech- und Crowdfunding-Angebote sowie Online-Plattformen von Direktbanken neue Finanzierungswege ausserhalb des klassischen Bankkanals erschlossen werden können. Monatlich recherchierte und aktualisierte Ranglisten für Kredite für KMU, Selbständige und Freiberufler mit Insider-Tipps dienen zur Unterstützung bei der Kapitalbeschaffung.

Firmenkredit-Rangliste des Monats Juni 2020:

Rang

Kredit-
Firma

Mindest
Kredit

Maximal-
Kredit

Laufzeit

Zusage/
Entscheid

Online-
Kreditantrag

1

compeon

10'000  
Euro

ca. 3 Mio. 
Euro

12-120 Monate

sofort online

Online-Antrag

2

Funding Circle

1'000 
Euro

250'000
Euro

12-60 Monate

sofort online

Online-Antrag

3

iwoca

5'000 
Euro

100'000
Euro

12-84 Monate

sofort online

Online-Antrag

4

auxmoney

1'000 
Euro

50'000
Euro

12-84 Monate

sofort online

Online-Antrag

5

smava

1'000 
Euro

75'000
Euro

12-60 Monate

sofort online

Online-Antrag

6

Creditolo

1'500 
Euro

100'000
Euro

12-120 Monate

sofort online

Online-Antrag

7

Bon-Kredit

500 
Euro

100'000
Euro

12-120 Monate

binnen
24 h

Online-Antrag

compeon arbeitet mit mehr als 220 Finanzpartnern und Banken zusammen und findet für Sie die geeignete Finanzierungslösung. Weiterer Vorteil: Zugang zu 1.700 Förderprogrammen in Deutschland und EU. Das FinTech Unternehmen COMPEON ist klarer Testsieger für Finanzierungslösungen für Selbständige, Gewerbetreibende, Jungfirmen und KMU. Gewerbetreibende und Unternehmen. eutsche

Funding Circle ist ein Digitaler Marktplatz speziell für Selbständige, Gewerbetreibende sowie kleine und mittlere Unternehmen (KMU), der Geldgeber (Anleger) und Kreditnehmer zusammenbringt. Die hohen Bankmargen entfalle. Funding Circle ist eine echte Alternative zur Kapitalbeschaffung ausserhalb des üblichen Bankkanals.

iwoca als kurzfristige Kreditlösung ist neben beruflich Selbständigen und KMU auch für Jungunternehmer und Gründer geeignet, welche üblicherweise bei traditionellen Banken durchs Raster fallen.Schnelligkeit und Flexibilität sind oberstes Gebot: Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 100.000 €. Ideal geeignet als Zwischenfinanzierung, Überbrückungskredit und zur Lösung unvorhergesehenen Finanzierungsengpässen oder Liquiditätslücken.

Die Ränge 4 und 5 belegen Auxmoney und smava.

smava - Online-Kreditmarktplatz für Direkt-Kredite ohne Umweg über die Bank - ermöglicht auch die kurzfristige Kredit-Finanzierung von Liquiditätslücken.

Auxmoney - Online-Plattform für Kredite von Privat an Privat - ermöglicht auch die kurzfristige Kredit-Finanzierung von Liquiditätslücken.

Die Kreditinstitute Bon-Kredit und Creditolo sind beide Kreditvermittler, welche mit über 20 Partnerbanken aus dem In- und Ausland zusammenarbeiten. Vorteile für Kunden: Sie müssen nicht bei 20 Banken vorsprechen. Der Kreditvermittler übernimmt diese Aufgabe und übermittelt dem Kunden das beste Angebot.

Die Kredit-Rangliste wird von modernen FinTech Unternehmen, Crowdlending-Plattformen, Kreditvermittlern und Online-Banken angeführt, welche im Unterschied zu den konventionellen Banken ohne teures Filialnetz und ohne hohen Personalaufwand arbeiten. Diese Kosteneinsparungen werden durch günstigere Kreditangebote an die Kunden weitergegeben.

 

  Gründer und Unternehmer aufgepasst!

 


Bevor Sie das eigene Vermögen in ein Start-up Projekt investieren, empfehlen wir Ihnen zur Risikoabschätzung unsere Venture-Evaluation®: Mittels eines bewährten Evaluations-Verfahrens wird abgeklärt, ob das Projekt die Bedingungen der Uniqueness und des ausreichenden Marktpotentials erfüllt und eine reale Chance auf externe Finanzierung hat.

 

 

 




   

  

 

 

 

 

 

 

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