Firmenkredit für KMU, Gewerbetreibende, Selbständige und Unternehmer
Kredit-Alternativen FinTech, Crowdlending und
Direktbanken
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Stichworte: Basel III
Regulierung zur Kreditvergabe, Investitionskredit, Firmenkredit,
Unternehmenskredit, Direktbanken, FinTech, Crowdfinanzierung, Betriebsmittel,
Unternehmensfinanzierung, Projektfinanzierung,
Überbrückungskredit, Leasing,
Kontokorrentkredit, Investitionskredit,
Factoring, Gewerbliche
Immobilienfinanzierung, staatliche
Fördermittel, KfW-Förderung,
Objektfinanzierung,
Wachstumsfinanzierung,
Einkaufsfinanzierung, Warenfinanzierung,
Lagerfinanzierung, Gründungsfinanzierung, Kreditentscheid,
Finanzierungsarten, Finanzierungsformen, Eigenkapital, Fremdkapital, Darlehen, Rating, Unternehmenskonzept, Business-Plan,
Online-Kredite, Crowdlending |
Banken agieren bei der Finanzierung von KMUs immer vorsichtiger und man könnte meinen, dass sie an der Vergabe von Darlehen gar kein Geld verdienen möchten! Sogar langjährige Kunden werden öfters abgewiesen, wenn neue Projekte vorgestellt werden und Kapital zur Finanzierung benötigt wird. Die Konsequenz ist, dass die Unternehmensfinanzierung über konventionelle Wege zunehmend
schwieriger und auch unattraktiver wird.
Mit der restriktiven Kreditvergabepolitik der Banken geraten viele solide KMUs in zunehmende Bedrängnis. Gemäss verlässlichen Informationen aus bankinternen Kreisen soll sich diese restriktive Politik in der Finanzierung gegenüber den KMUs sogar noch weiter verschärfen!
Kredit für Selbständige abgelehnt: Was tun, wenn die
Bank nein sagt?
Seit der
Finanzkrise von 2008 leiden Selbständige, Gewerbetreibende sowie
kleine und mittlere Unternehmen (KMU) unter der Kreditklemme der
Banken, welche aus den verschärften Vorschriften Basel III zur
Kreditvergabe resultiert. So erhalten wir vermehrt oft verzweifelte
Hilferufe nach möglichen Alternativen zu konventionellen Bankkrediten.
Firmenkredit-Alternativen zur Bank:
FinTech, Crowdfinanzierung und Direktbanken!
Hier finden
Selbstständige, Gewerbetreibende, KMU, und Freiberufler praxis-relevante
Informationen über Kredit-Alternativen ohne Hausbank. Es wird gezeigt,
wie durch Nutzung neuer FinTech- und Crowdfunding-Angebote sowie
Online-Plattformen von Direktbanken neue Finanzierungswege ausserhalb
des klassischen Bankkanals erschlossen werden können. Monatlich
recherchierte und aktualisierte Ranglisten für Kredite für KMU,
Selbständige und Freiberufler mit Insider-Tipps dienen zur
Unterstützung bei der Kapitalbeschaffung.
Firmenkredit-Rangliste Monat Februar
2021:
COMPEON
ist ein modernes FinTech Unternehmen - arbeitet mit mehr als 250
Finanzpartnern und Banken zusammen - und findet für Sie die
geeignete Finanzierungslösung. Neben normalen Krediten
vermittelt COMPEON auch weitere Finanzierungsarten wie
Leasing, Factoring, Überbrückungsfinanzierung,
Projektfinanzierung, Gewerbe-Immobilienfinanzierung,
Kontokorrent- und Einkaufsfinanzierung, Mezzanine-Kapital
bis hin zu Nachfolgefinanzierung.
Weiterer Vorteil: Zugang zu
1.700 Förderprogrammen in Deutschland und EU. Bei jeder
Finanzierungsanfrage über COMPEON erfolgt automatisch
ein Fördermittel-Check. Hierbei wird geprüft, ob eines
oder mehrere aus den über 1.700 Förderprogrammen der
Bundesregierung und der EU zur Finanzierung beitragen
können. Ein grosser Vorteil, insbesondere für KMU und
Selbständige, für welche Fördermittel zu finden mit einem
beträchtlichen bürokratischen Aufwand verbunden ist.
In unserem monatlichen KMU-Kredit Rating ist COMPEON seit
Monaten TESTSIEGER für
Finanzierungslösungen für Selbständige, Gewerbetreibende,
Jungfirmen und KMU. Gewerbetreibende und Unternehmen.
FinCompare
ist ähnlich wie COMPEON ein FinTech Unternehmen, welches mit
250+ Finanzdienstleister, Banken und Spezial-Finanzierer
zusammenarbeitet.
Neben normalen Krediten vermittelt COMPEON auch weitere
Finanzierungsarten wie Leasing, Factoring,
Überbrückungsfinanzierung, Projektfinanzierung,
Gewerbe-Immobilienfinanzierung, Kontokorrent- und
Einkaufsfinanzierung, Mezzanine-Kapital bis hin zu
Nachfolgefinanzierung.
iwoca als kurzfristige
Kreditlösung ist neben beruflich Selbständigen und KMU auch
für Jungunternehmer und Gründer geeignet, welche
üblicherweise bei traditionellen Banken durchs Raster
fallen.Schnelligkeit und Flexibilität sind oberstes Gebot:
Kreditentscheidungen innerhalb weniger Stunden und damit
innerhalb eines Werktages Zugriff auf bis zu 100.000 €.
Ideal geeignet als Zwischenfinanzierung, Überbrückungskredit
und zur Lösung unvorhergesehenen Finanzierungsengpässen oder
Liquiditätslücken.
Die Ränge 4 und 5 belegen
auxmoney
und
smava.
smava -
Online-Kreditmarktplatz für
Direkt-Kredite ohne Umweg über die Bank - ermöglicht auch die kurzfristige Kredit-Finanzierung von Liquiditätslücken.
auxmoney -
Online-Plattform für Kredite von Privat
an Privat - ermöglicht auch die kurzfristige Kredit-Finanzierung von Liquiditätslücken.
Die Kredit-Rangliste
wird von modernen FinTech Unternehmen, Crowdlending-Plattformen,
Kreditvermittlern und Online-Banken angeführt, welche im
Unterschied zu den konventionellen Banken ohne teures Filialnetz und ohne hohen Personalaufwand
arbeiten. Diese Kosteneinsparungen werden durch günstigere Kreditangebote an die Kunden weitergegeben.
Creditolo und
Bon-Kredit
sind beide Kreditvermittler, welche mit Partnerbanken aus
dem In- und Ausland zusammenarbeiten. Die Vorteile für den
Kunden sind, dass er nicht bei den über 20 Banken
vorsprechen muss. Der Kreditvermittler übernimmt für
ihn dies Aufgabe und übermittelt ihm das beste Angebot.
Kredit für Selbständige ohne Schufa?
Bei beruflich Selbständigen gilt bezüglich Schufa wie bei
Verbrauchern das
Kredit ohne Schufa Geheimnis, d.h. in über 90% aller
Fälle ist trotz negativer Schufa ein normaler Kredit
möglich. Allerdings kommt bei Selbständigen erschwerend
dazu, dass genügend Sicherheiten vorausgesetzt werden.
Mehr dazu unter:
Kredite für Selbstständige und Gewerbler mit negativer
Schufa
Wichtige Hinweise und Tipps:
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Rechtlicher Hinweis: Die Angaben dieser Seite wurden rechtlich geprüft und sind mit der ab 11.06.2010 gültigen Verbraucherkreditrichtlinie (VKR) konform. Für konkrete Zins- und Kreditangaben der jeweiligen Kreditanbieter verweisen wir auf deren Webseiten. Wir empfehlen Kreditsuchenden kostenlose Kreditangebote einzuholen und diese zu vergleichen.
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Creditolo und
Bon-Kredit
sind beide Kreditvermittler, welche mit Partnerbanken aus
dem In- und Ausland zusammenarbeiten. Die Vorteile für den
Kunden sind, dass er nicht bei den über 20 Banken
vorsprechen muss. Der Kreditvermittler übernimmt für
ihn dies Aufgabe und übermittelt ihm das beste Angebot. -
Auxmoney, Funding Circle
und Smava sind Online-Kreditmarktplätze für
Kredite von Privat an Privat, also Direkt-Kredite ohne
Umweg über die Bank. Vorteil: Die immer wieder
kritisierten (zu) hohen Bankmargen entfallen. Weiteres Plus:
Der nicht unwesentliche Vorteil gegenüber Bon-Kredit und Creditolo besteht darin, dass der
Selbständige hier sein Kredit-Projekt im Detail
vorstellen und begründen kann. -
Vorsicht
Kreditrechner!
Lassen Sie sich von
Kreditrechnern und Vergleichsportalen nicht in die Irre
führen! Kreditsuchende finden bei der Kreditsuche im
Internet unzählige Kreditrechner und
Vergleichsportale, welche ihm vorgaukeln wollen, das
bestmögliche Angebot sei bereits gefunden. Das tatsächliche
Angebot ist in der Regel weit weniger vorteilhaft. Das
Einzige, worauf sich der Kreditsuchende verlassen kann, ist
ein konkret vorliegendes und verbindliches
Kreditangebot! -
Achtung: Von den Tiefzins-Angeboten der Kreditfirmen sollten Sie sich bei der Auswahl des Kreditanbieters nicht verleiten lassen, denn nur in den allerseltensten Fällen werden diese auch wirklich angeboten!
Einzig selbst eingeholte Kredit-Offerten ermöglichen Ihnen einen
verlässlichen Kreditvergleich!
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Die Ranglisten der besten Online-Kredite für Selbstständige bestätigen die bekannte Tatsache, dass Online-Finanzierer im Vergleich zu Filialbanken einen klaren Zinsvorteil bringen. Bei Krediten mit langer Laufzeit lassen sich damit leicht einige 1'000 Euro einsparen!
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Um bei einem der oben aufgeführten Kreditvermittler einen Kredit zu beantragen, klicken Sie einfach auf Online-Antrag (letzte Spalte Tabelle oben) der jeweiligen Kreditfirma. Sie werden dann umgehend auf das Kredit-Angebot weitergeleitet, wo Sie Ihren Online-Antrag ausfüllen und abschicken. Der ganze Vorgang dauert nur wenige Minuten! Beachten Sie auch unsere Hinweise unten!
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Unser Tipp: Holen Sie für einen fundierten Kreditvergleich für Selbständige gleich mehrere Angebote ein, und vergleichen Sie diese dann genau und in aller Ruhe. Sie werden schnell feststellen, dass die verschiedenen Kreditangebote durchaus beträchtlich voneinander abweichen können. Sie sparen also bares Geld!
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Wichtigstes Kriterium beim
Kreditvergleich
ist der jährliche Effektivzins! Aber auch die Laufzeit sollte beachtet werden, denn nur wenn die Angebote über dieselbe Laufzeit erstellt wurden, lassen sie sich auch vergleichen. Achten Sie unbedingt darauf, dass der Zinssatz nicht variabel, sondern über
die ganze Laufzeit fest und garantiert ist. Sonst sind Sie der Gefahr ausgesetzt, dass das Kreditunternehmen bereits nach kurzer Zeit den Zinssatz anhebt und den Kredit für Sie verteuert.
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Um mittels
Kreditvergleich
das günstigste Kreditangebot zu finden, empfehlen wir Ihnen bei mindestens 3-4 Anbietern eine Online-Anfrage vorzunehmen. Diese Anfrage ist für Sie bei allen Kreditanbietern in der nachfolgenden Liste kostenlos und unverbindlich, und kann per Internet bequem und schnell erledigt werden.
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